Ausbildung

Kaufmann / -frau für Versicherungen und Finanzanlagen (m/w/d)

Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen, die im Außendienst tätig sind, beraten Kunden und analysieren den individuellen Bedarf an Versicherungsprodukten wie Lebens-, Unfall- oder Privathaftpflichtversicherungen. Sie erarbeiten passgenaue Angebote, etwa für Neuverträge oder Vertragsänderungen, und unterbreiten sie den Kunden. Ggf. nehmen sie auch vor Ort Schäden in Augenschein und legen Schadenakten an. Im Innendienst betreuen Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Versicherung z.B. Vertragsabschlüsse, verwalten Verträge der Bestandskunden und übernehmen Aufgaben im Rechnungswesen und Controlling.

Im Ausbildungsbetrieb lernen die Auszubildenden beispielsweise:

• welchen Nutzen Versicherungsprodukte für Privatkunden bringen und wie man kundengerechte Lösungsvorschläge entwickelt und bewertet
• wie sie Kundenkontakte herstellen und vorhandene Kundenbeziehungen auf Verkaufschancen prüfen
• das Rechnungswesen als Instrument für die kaufmännische Steuerung und Kontrolle einzusetzen
• Kunden über Maßnahmen zur Schadenverhütung zu beraten und Rechtsgrundlagen sowie betriebliche Regelungen bei der Schadenaufnahme anzuwenden
• Möglichkeiten, die Kundensituation zu analysieren, den Bedarf festzustellen und kundengerechte Lösungsvorschläge zu entwickeln sowie Angebote zu unterbreiten
• welche Rechtsgrundlagen sie für Beratungs- und Verkaufsgespräche beachten müssen und wie sie Berechnungs- und Beratungsprogramme kundenorientiert einsetzen
• wie sie das Beschwerdemanagement als Instrument zur Qualitätssicherung nutzen
• worauf man bei der Bearbeitung von Schaden- und Leistungsfällen achten muss
• wie man die formelle und die materielle Deckung prüft
• wie Sachverhalte beurteilt und Leistungen festgestellt werden

Darüber hinaus werden während der gesamten Ausbildung Kenntnisse über Themen wie Rechte und Pflichten während der Ausbildung, Organisation des Ausbildungsbetriebs und Umweltschutz vermittelt.

In der Berufsschule erwirbt man weitere Kenntnisse:

• in berufsspezifischen Lernfeldern (z.B. Schaden- und Leistungsmanagement durchführen)
• in allgemeinbildenden Fächern wie Deutsch und Wirtschafts- und Sozialkunde

>> Erfahre mehr in unserem Azubi-Flyer